根據 CSA（Cloud Security Alliance）調研指出，將近98%的金融企業或多或少有採用某種形式的雲端服務（例如 Microsoft 365），這顯示出一個明確的趨勢：金融業不是不願上雲，而是「想上但上不了」。許多金融業者曾分享，雲端服務的靈活、彈性、和環境永續性等優勢都很不錯，但金融業擁有許多機敏資料，金管會對金融產業的資安、法遵與內控規範有著極高標準。對金融機構來說，即使已意識到上雲的效率與成本優勢，往往也礙於法規要求和實務限制，遲遲無法推動。。
如今，隨著 AWS 台北區域 Region（資料中心）正式落地，台灣金融業迎來了最佳的轉型契機！接下來，就讓我們一起探討金融業上雲的困難、挑戰以及解決方案。
金融業上雲的3大挑戰核心
上雲最大的障礙，來自於「SaaS 被視為委外服務」的法規定位。依據金管會訂定的《金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法》（俗稱「委外辦法」），金融業若採用第三方 SaaS 服務，必須滿足以下要求：
1. 確認服務商符合國際資安標準
2. 重大性消費金融業務系統資料，應原則上存放於我國境內
3. 若資料需存放境外，須事前取得主管機關核准
也因此，雖然許多企業內部 IT 早已雲端化，但客服、交易系統、會員資料等仍被鎖在「地端」中，成為數位轉型中的最後一塊拼圖。
解方與契機：雲端落地，資料留台灣
2025年是一個轉折點。今年 6 月，AWS 正式啟用「台北區域（Taipei Region）」，為本地資料落地鋪平道路。EVOX 全渠道聯絡中心也將服務從東京移至台北，不僅符合金管會的資料本地存放原則，也為金融機構提供更低延遲、更高韌性的雲端體驗。若金融業內部仍需備份資料至本地，EVOX 也可提供彈性配合機制，確保營運不中斷與法規一致。
如何選擇資安合規的雲端服務？
金融機構選擇雲端型的客戶互動平台時，不僅要看功能與成本，更要確認資安與合規的「保護力」，那有哪些「保護力評量」可以參考呢？
1. 國際資安認證是基本門檻
EVOX 目前已取得 bsi 的 ISO 27001（資訊安全管理） 認證，並正在積極導入與申請 ISO 27701（個人資料保護延伸標準），相較多數 SaaS 服務業者，EVOX 在資安與隱私保護的實力更具說服力。
此外，系統本身已導入 OAuth 2.0 身分驗證機制與雙因子認證，並依照「最小權限原則」控管後台權限，確保每位客服僅能操作其所需資料。
2. ISO 27701(PIMS) 的實質價值
這不只是張認證，更像是一張「事前的合規保單」。當遇到個資外洩、遭遇稽核或需進行法尊盤點時，採用已獲 ISO 27701 認證的平台，能大幅減輕稽核壓力與法律風險，並協助企業展現其對個資保護的高度重視與責任。
3. 韌性設計讓服務不中斷
EVOX 核心部署在 AWS 上，並充分利用其 多可用區域（AZ）設計，即使遇到地震、水災、電力中斷等重大事件，也能迅速自動切換區域、不中斷服務。另外，EVOX 也持續投入於備援機制建置與災難演練，實現「有演練才有真韌性」的運營原則，幫助金融客戶強化對突發風險的應變能力。
投資未來：讓 AI 真正助攻業務與服務轉型
上雲不是終點，而是通往「AI 賦能」的門票。AI 助理或代理人功能似乎是金融業、服務業的眾望所歸，以實現語音自動辨識，顧客來電時 AI 能回覆常見問題、收集基本資料並即時提供相關建議給真人業務和客服，大幅縮短客戶等待時間與提升服務效率。然而 AI 技術疊代很快，加上詐騙與駭客的技術也持續飛速成長，能輕易進化、與時俱進的雲端型服務，更能協助企業應對各種資安威脅。
EVAA 智慧 AI 語音機器人3大亮點
1. Intent-map：意圖分類理解
EVAA 是 EVOX 推出的對話型語音機器人，有別於過往的 rule-based 語音機器人，而是使用大型語言模型與自然語言理解技術，能理解話語中的上下文。例如：「我昨天被盜刷」→ 判斷為「交易爭議」，非單純的信用卡查詢。
2. 連結知識庫，自動回答 FAQ
EVAA 可連結知識庫，在來電當下辨識身分、自動抓取常見問題的答案，像是營業時間、手續費、活動規則等，減輕第一線客服負擔、加速回應。企業若無自建知識庫，也可串聯 EVOX Connect Knowledge。
3. 高價值來電自動分流
對 VIP 客戶或高複雜度問題，EVAA 可智慧判斷後自動派線給適任人員，大幅縮短轉接時間與客戶等待，為高價值客戶提供尊爵的顧客體驗。
AI 對話摘要與智慧標籤
客服和業務人員不必再一邊講電話一邊拼命抄筆記。EVOX 提供的 AI 自動轉錄技術，能將對話錄音轉為文字，並快速生成精華摘要，還可同步寫入 CRM，方便後續追蹤。此外，EVOX 的智慧標籤功能還能自動建議對話關鍵字，協助團隊分類、搜尋與分析重點回報，減少人工負擔，提高處理效率。
結語：金融上雲，挑對夥伴是關鍵
雲端是數位轉型的必經之路，但對金融業而言，轉型不能只有效率，更要有資安、合規與穩定兼顧的「安全感」。
EVOX 在這場轉型中，不只是語音科技的提供者，更是理解金融法規、重視資訊安全、並能協助企業因應未來挑戰的可信賴夥伴。
2025，是金融上雲的好時機。你準備好了嗎？
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